Finances, patrimoine, fiscalité : des mots qui en font fuir plus d’un. Aurélie Lacurie, conseillère en gestion de patrimoine à Strasbourg, les rend simples. Nous nous sommes connus au sein du groupe Relais Business. Elle a été la première à se prêter au jeu de ces portraits.
Ton métier, en quelques mots ?
Aurélie Lacurie : J’apporte un regard extérieur et une expertise pour aider mes clients à mener leurs projets à bien. Par exemple, garder son niveau de vie en levant le pied à 55 ans. Ou anticiper le partage entre les enfants du couple et ceux d’une première union, tout en protégeant son conjoint. Ou encore prévoir une réserve en cas de perte d’autonomie, pour que les enfants n’aient pas à payer.
J’analyse la situation patrimoniale de chacun, diversification, risques, rentabilité, échéances, et sa situation fiscale, de l’impôt sur le revenu à la succession. Puis je propose des solutions qui respectent ses priorités et sa sensibilité, avec des conseils juridiques quand c’est utile.
Comment en es-tu arrivée là ?
Aurélie Lacurie : J’ai fait mon droit à Metz, à Paris Panthéon-Sorbonne et à Strasbourg. Je me voyais notaire. À 23 ans, j’ai choisi un champ plus large, qui mêle le juridique, le fiscal, le social et le financier : le conseil en gestion de patrimoine.
Après mon master 2, je suis entrée chez Allianz. J’y trouve des moyens importants, de la formation, de l’innovation, et une solide réputation, précieuse face à des clients qui ne savent plus à qui faire confiance. Depuis, je développe mon réseau de particuliers, de professionnels et d’associations. Le savoir-faire ne suffit pas. Il faut aussi de l’écoute et de l’empathie. Écouter, rassurer, conseiller, accompagner : c’est ce que j’aime.
Le patrimoine, c’est pour plus tard ?
Aurélie Lacurie : Non. On constitue son patrimoine, on le gère, puis on le consomme et on le transmet. Chaque étape compte. Il n’y a pas d’âge, pas de profession, pas de minimum pour construire son avenir. J’ai des clients mineurs et d’autres qui ont passé 80 ans.
Ne vous dites pas que vous n’êtes « pas assez riche ». Il suffit d’un objectif, de la motivation et de bons conseils. Et ne remettez pas à demain : vous perdriez du temps, et vous prendriez l’habitude de reporter.
Et les impôts, dans tout ça ?
Aurélie Lacurie : Chacun peut, à son niveau, orienter une partie de ses impôts vers une cause qui lui tient à cœur : le logement, les associations, le développement durable, l’enfance. L’idée n’est pas de « réduire ses impôts » mais de les réinvestir pour faire grandir son patrimoine sur le long terme. J’étudie la fiscalité de chaque client, ses moyens et son état d’esprit, puis je propose ce qui lui correspond.
Payer sans réfléchir n’est pas la seule option. Partir à l’étranger non plus. Mes consultations sont gratuites. Seules les solutions mises en place sont facturées, si vous me faites confiance.
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Aurélie Lacurie
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